A partir del 1 de julio de 2026, hacer movimientos grandes de efectivo en sucursales bancarias será más estricto en México. La medida anunciada por el sector bancario obliga a reforzar la identificación de clientes cuando se trate de depósitos o retiros en ventanilla por encima de cierto umbral. El objetivo declarado es cerrar espacios a fraudes, suplantación de identidad, robos asociados a retiros de alto monto y operaciones vinculadas a lavado de dinero, además de alinear controles con estándares internacionales.
¿En qué casos aplicará?
El requisito no será general para cualquier operación. Se activará únicamente cuando:
- El retiro en efectivo supere los 140,000 pesos.
- El depósito en efectivo sea mayor a 140,000 pesos.
- El movimiento se realice directamente en ventanilla.
En esos escenarios, el banco deberá verificar la identidad del usuario antes de autorizar la transacción. Si la persona no cumple, la institución quedará impedida para procesar el movimiento.
¿Qué podrían pedirte?
El esquema contempla una verificación reforzada que, según lo descrito, puede incluir:
- Identificación oficial vigente (INE o pasaporte).
- Confirmación de datos del cliente.
- Validaciones biométricas (por ejemplo huella o reconocimiento facial), cuando existan esos sistemas.
La lógica es simple: si el efectivo es alto, el control también. De hecho, se plantea incentivar que las operaciones grandes migren a medios electrónicos, donde hay más trazabilidad.
¿Qué pasa si no llevas identificación?
No se plantea como sanción automática, pero sí como un bloqueo preventivo:
- El banco negará la operación.
- Registrará el intento como movimiento no concluido.
- Pedirá reprogramar el trámite cumpliendo requisitos.
Otros cambios mencionados: transferencias e internacionales
En la misma línea de control, se plantea que las transferencias tipo SPEI continúen operando, pero que aquellas que superen 15,000 pesos requieran autorización del banco, y se menciona la posibilidad de un impuesto especial. Además, se indica que para junio de 2027 las transferencias internacionales solo podrían enviarse o recibirse por cuentahabientes previamente identificados.
CURP biométrica: qué se dice del trámite
Se menciona la CURP Biométrica como uno de los datos biométricos posibles y que, desde el 8 de enero de 2026, el trámite podría realizarse en módulos del Registro Nacional de Población (Renapo). En la Ciudad de México se señala una ubicación: calle Londres #102, colonia Juárez, alcaldía Cuauhtémoc.
