El gigante bancario HSBC ha sido multado con HK$320 millones (aproximadamente $42 millones de dólares) por la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA). La sanción se debe a fallos sistémicos en los controles contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF), que se extendieron desde abril de 2018 hasta febrero de 2021. La HKMA señaló que el banco no llevó a cabo una supervisión adecuada y oportuna de las transacciones de sus clientes, exponiéndolo a un alto riesgo de ser utilizado para actividades ilícitas.
Este castigo se inscribe en una ofensiva regulatoria más amplia en Hong Kong, un centro financiero clave que busca reforzar su reputación de integridad. La multa a HSBC no es un caso aislado; varios bancos globales han recibido sanciones similares, lo que evidencia una falla generalizada en el sector para cumplir con las rigurosas normativas de prevención de delitos financieros. Aunque la multa es sustancial, su impacto financiero en un banco del tamaño de HSBC es limitado. Sin embargo, el daño reputacional podría ser considerable.
La sanción a HSBC envía un mensaje claro al sector: la vigilancia regulatoria se ha endurecido y las consecuencias por fallas en el cumplimiento son cada vez más severas. Las instituciones financieras, a nivel global, enfrentan una presión creciente para invertir en sistemas de control más robustos y garantizar que sus operaciones no sean utilizadas para actividades criminales.
