Bank of America registró una utilidad neta de 6 mil 933 millones de dólares en el tercer trimestre de 2026, una disminución de 16.8% frente al mismo periodo de 2025. Los resultados publicados este 14 de octubre incluyeron un cargo regulatorio de mil 200 millones de dólares.
La ganancia diluida por acción bajó de 1.04 a 0.91 dólares. Los ingresos totales, netos de gastos por intereses, aumentaron 3% anual, hasta aproximadamente 30 mil millones de dólares, mientras la utilidad del trimestre comparable había sido de 8 mil 332 millones.
Al excluir el cargo regulatorio, la institución presentó una utilidad ajustada de 8 mil 100 millones de dólares y una ganancia por acción de 1.08 dólares. Son indicadores ajustados que excluyen ese gasto y complementan las cifras calculadas conforme a los principios contables estadounidenses GAAP.
Cargo regulatorio afecta a Bank of America
Los gastos distintos de intereses ascendieron a 19 mil 700 millones de dólares, alrededor de 2 mil 400 millones más que un año antes. Sin el cargo regulatorio, los gastos ajustados fueron de 18 mil 500 millones.
El cargo se relaciona con las acciones anunciadas el 13 de octubre por autoridades estadounidenses. El Departamento del Tesoro informó que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) impuso una sanción de mil 200 millones de dólares por incumplimientos de obligaciones contra el lavado de dinero.
Según el Tesoro, el banco reconoció violaciones a la Ley de Secreto Bancario, incluidas deficiencias en su programa de prevención, en la debida diligencia de cuentas corresponsales extranjeras y en la presentación de reportes de actividad sospechosa.
La autoridad señaló que la institución no reportó oportunamente más de 5 mil millones de dólares en transacciones sospechosas. El acuerdo exige revisar operaciones anteriores con apoyo de un tercero y someter sus controles a evaluaciones independientes.
Intereses crecen y operaciones de mercado retroceden
El ingreso neto por intereses de Bank of America aumentó 8% anual, a 16 mil 400 millones de dólares. El banco atribuyó el avance principalmente a mayores saldos de préstamos y depósitos, ingresos vinculados con sus actividades de mercados y la actualización del rendimiento de activos a tasa fija. Este indicador mide la diferencia entre los intereses generados por sus activos y los pagados para financiar esas operaciones.
Los préstamos y arrendamientos promedio crecieron 6%, hasta 1.23 billones de dólares. Los depósitos promedio avanzaron 2%, a 2.02 billones. Ambos datos describen los saldos medios del trimestre, distintos de las cifras registradas únicamente al cierre de septiembre.
Los ingresos por compraventa y negociación de instrumentos financieros disminuyeron 5%, a 5 mil 100 millones de dólares. El negocio de renta fija, divisas y materias primas retrocedió 17%, a 2 mil 600 millones, mientras las operaciones con acciones aumentaron 11%, a 2 mil 500 millones.
Las comisiones de banca de inversión también bajaron: sumaron mil 800 millones de dólares, 11% menos que en el tercer trimestre del año anterior, de acuerdo con la presentación de resultados.
La división de gestión patrimonial e inversiones reportó ingresos de 7 mil 118 millones de dólares, frente a 6 mil 312 millones un año antes. Su utilidad neta ascendió a mil 540 millones, frente a mil 265 millones del periodo comparable.
La banca de consumo generó 11 mil 572 millones de dólares en ingresos y 3 mil 521 millones de utilidad neta. En el tercer trimestre de 2025 había registrado 11 mil 166 millones y 3 mil 437 millones, respectivamente.
En calidad crediticia, las provisiones para pérdidas fueron de mil 269 millones de dólares, inferiores a los mil 295 millones de un año antes. Los castigos netos de créditos disminuyeron de mil 367 millones a mil 349 millones.
El capital ordinario de nivel uno (CET1), bajo el enfoque estandarizado, representó 10.9% de los activos ponderados por riesgo, según datos preliminares. La proporción fue menor al 11.2% de junio y al 11.6% de septiembre de 2025.
